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✅ 2025 종합소득세 신고 전 반드시 확인할 체크리스트 (꼼꼼 가이드)
📅 2025년 종합소득세 신고, 뭐부터 확인해야 할까?
매년 5월은 종합소득세 신고의 달입니다.
하지만 신고 전에 이것저것 챙길 게 너무 많아 헷갈리는 분들, 많으시죠?
오늘은 종합소득세 신고 전에 반드시 확인해야 할 핵심 체크리스트 10가지를
초보자도 쉽게 이해할 수 있게 정리해드립니다.
🧾 종합소득세 신고 전 체크리스트 10가지
✅ 1. 신고 대상자인가요?
국세청에서 우편, 문자, 홈택스로 안내받은 사람 외에도
다음에 해당하는 사람은 신고 대상입니다.
- 프리랜서, 자영업자, 유튜버, 배달 기사 등
- 연금소득이 1,200만 원 초과
- 주택임대소득이 연간 600만 원 초과
- 기타소득, 해외소득이 있는 경우
✅ 2. 종합 vs 분리과세 구분하기
- 분리과세: 연 300만 원 이하 기타소득 등은 세금 떼고 신고 끝
- 종합과세: 여러 소득을 합산해 세율 적용
→ 내 소득이 어떤 과세인지 반드시 확인!
✅ 3. 국세청 제공 자료는 정확한가요?
국세청은 일부 항목만 ‘미리 채움’ 해줍니다.
하지만 누락된 소득이나 공제는 스스로 챙겨야 합니다.
- 사업소득, 프리랜서 소득 누락 확인
- 소득공제, 세액공제 항목 추가 입력 필요
✅ 4. 세액·소득공제 항목 누락 없이 입력하기
- 인적공제(본인, 배우자, 부모 등)
- 의료비, 교육비, 기부금, 보험료, 연금저축 등
- 표준 vs 항목별 공제 선택
✅ 5. 중복 신고 여부 확인하기
- 원천징수로 이미 세금 납부된 항목은 다시 신고할 필요 없음
- 단, 추가 소득 발생 시 ‘합산 신고’ 필요
✅ 6. 필요경비 빠짐없이 계산했나요?
사업소득이나 프리랜서 소득자는 경비가 핵심입니다.
- 간편장부, 복식부기 기준 적용
- 증빙자료(영수증, 카드내역) 확보 여부 확인
✅ 7. 의무 장부 기장 대상 확인하기
매출 7,500만 원 초과 사업자는 장부작성 의무가 있습니다.
→ 미작성 시 불이익(추징세금, 가산세)
✅ 8. 지방소득세도 자동 계산되나요?
네, 종합소득세의 10%가 지방소득세로 함께 계산됩니다.
→ 별도 신고 필요 없지만 납부는 따로 해야 합니다.
✅ 9. 납부기한과 분납 가능 여부 확인하기
- 납부기한: 2025년 5월 31일까지
- 세액이 1천만 원 초과 → 분납 가능
✅ 10. 모바일 손택스, 홈택스 준비 완료?
→ 설치 및 인증서 준비
👉 손택스로 종합소득세 신고하는 방법 보기
🎯 종합소득세 신고, 이렇게 준비하면 OK!
✔ 대상 여부 → ✔ 소득 내역 확인
→ ✔ 공제/경비 누락 점검 → ✔ 제출 및 납부까지
이 체크리스트만 따라가면 세금 실수 없는 신고 완성!
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✍️ 마무리하며
종합소득세 신고는 단순한 의무가 아니라, 나의 재정 상태를 점검하고 절세 기회를 찾는 중요한 과정입니다.
특히 프리랜서, 자영업자, 연금소득자 등은 꼼꼼한 준비가 세금 부담을 줄이는 핵심이죠.
2025년 종합소득세 신고를 실수 없이, 정확하고 간편하게 마무리하시길 바랍니다.
.여러분의 합리적인 세무생활, 앞으로도 함께하겠습니다 😊
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